Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο SpinBoss Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και επαλήθευσης ταυτότητας (KYC), σύμφωνα με την άδεια Curaçao eGaming (8048/JAZ2022-094) που κατέχει η SpinBoss N.V.

Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια 8048/JAZ2022-094 που εκδόθηκε από την αρμόδια αρχή Curaçao eGaming και υποχρεούμαστε να αποτρέψουμε κάθε χρήση της πλατφόρμας μας για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Για τον λόγο αυτό εφαρμόζουμε εσωτερικά πρωτόκολλα βασισμένα στις διεθνείς οδηγίες FATF: ταυτοποίηση όλων των παικτών, ταξινόμηση κινδύνου ανά λογαριασμό, παρακολούθηση συναλλαγών και υποχρεωτική αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές.

• Ταυτοποίηση και επαλήθευση κάθε παικτή πριν από την πρώτη ανάληψη
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών κατάθεσης και ανάληψης
• Εκπαίδευση προσωπικού σε αναγνώριση ύποπτων μοτίβων
• Συνεργασία με τις ρυθμιστικές αρχές όπου απαιτείται

Πότε σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση γίνεται σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή (βεβαιώστες πληροφορίες, ηλικία τουλάχιστον 18 ετών και χώρα κατοικίας), πριν από την πρώτη ανάληψη (πλήρης επαλήθευση ταυτότητας) και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών (επιπλέον έλεγχοι όταν οι καταθέσεις ή οι αναλήψεις ξεπερνούν κατώφλια που ορίζει η άδειά μας).

Τα έγγραφα που ζητάμε είναι πάντα ανάλογα με τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε και δεν τα απαιτούμε όλα ταυτόχρονα, εκτός αν η κατάσταση το επιβάλλει.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός utility ή τραπεζική βεβαίωση τελευταίων 3 μηνών
• Μέθοδος πληρωμής: φωτογραφία κάρτας (με κρυμμένα μεσαία ψηφία), ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή τραπεζικού λογαριασμού

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Η υποβολή των εγγράφων γίνεται από την ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας. Στην πλειονότητα των περιπτώσεων ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 ωρών, ενώ για πολύπλοκες περιπτώσεις ή μεγάλα ποσά μπορεί να φτάσει έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται με κρυπτογραφημένη σύνδεση, αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους παρά μόνο όπου το προβλέπει ο νόμος.

• Βήμα 1: Ανεβάζετε καθαρές φωτογραφίες ή σκανάρια των εγγράφων στο προφίλ σας
• Βήμα 2: Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τη γνησιότητα και τη συνοχή των στοιχείων
• Βήμα 3: Λαμβάνετε ενημέρωση με email ή message στον λογαριασμό σας
• Βήμα 4: Αν ζητηθεί κάτι επιπλέον, σας δίνουμε ακριβείς οδηγίες και νέα προθεσμία

Πότε ζητάμε απόδειξη πόρων

Όταν οι καταθέσεις ή οι αναληψές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα κατώφλια που ορίζει η άδειά μας, ή όταν το μοτίβο παιχνιδιού σας δεν συνάδει με το προφίλ σας, δικαιούμαστε να ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης πόρων (source of funds).

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν slip μισθοδοσίας, φορολογική εκκαθάριση, τραπεζικές κινήσεις ή συμβόλαιο πώλησης ακινήτου. Δεν αξιολογούμε την περιουσία σας, επιβεβαιώνουμε μόνο ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που εντοπίζει ασυνήθιστα ποσά, γρήγορες εναλλαγές μεθόδων πληρωμής και συναλλαγές χωρίς πραγματικό παιχνίδι. Οι αναλήψεις εκτελούνται 0–24 ώρες για ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα, και 1–3 εργάσιμες ημέρες για κάρτες και τραπεζικό έμβασμα.

Εφαρμόζουμε κανόνα ανάληψης με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση. Ελάχιστη ανάληψη €25, μέγιστο όριο €5.000 την ημέρα και €20.000 τον μήνα. Δεν χρεώνουμε κανένα τέλος αναλήψεων.

Αν δεν ολοκληρώσετε την επαλήθευση

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν επεξεργαζόμαστε αναλήψεις. Μπορείτε να παίξετε με καταθέσεις που έχετε ήδη πραγματοποιήσει, αλλά τα κέρδη σας παραμένουν στον λογαριασμό μέχρι να επαληθεύσουμε την ταυτότητά σας.

Αν τα έγγραφα είναι λανθασμένα, μη αναγνώσιμα ή δεν αντιστοιχούν στα στοιχεία του λογαριασμού, σας ενημερώνουμε για το ακριβές πρόβλημα και σας δίνουμε λογική προθεσμία για διόρθωση. Ενέργειες όπως χρήση εγγράφων τρίτων ή πολλαπλοί λογαριασμοί οδηγούν σε παύση του λογαριασμού και, σε σοβαρές περιπτώσεις, σε δέσμευση υπολοίπου και αναφορά στις αρχές.

• Ανεπαρκή ή δυσανάγνωστα έγγραφα: νέα υποβολή με συγκεκριμένες οδηγίες
• Ασυνέπεια στοιχείων: αίτημα διευκρίνισης και έλεγχος από την ομάδα συμμόρφωσης
• Ψευδή έγγραφα ή ταυτότητα τρίτου: μόνιμος αποκλεισμός και ανάληψη νόμιμων ενεργειών
• Παράλειψη επαλήθευσης σε προθεσμία: αναστολή αναλήψεων έως την ολοκλήρωση

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της άδειάς μας και οι οδηγίες FATF, ώστε να μπορούμε να απαντήσουμε σε νόμιμα αιτήματα των αρχών.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Δικαιούστε αντίγραφο των στοιχείων σας κατόπιν αιτήματος στη διεύθυνση [email protected].

Επίσης, υποστηρίζουμε εγγυημένη συμμόρφωση με τις αρχές υπεύθυνου παιχνιδιού: όρια κατάθεσης και απωλειών, υπενθυμίσεις συνεδρίας, αυτοαποκλεισμό και παραπομπή σε KETHEA ALFA και Gambling Therapy.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση;

Στις περισσότερες περιπτώσεις έως 24 ώρες από την υποβολή των εγγράφων. Σε σύνθετες υποθέσεις ο έλεγχος μπορεί να φτάσει έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Μπορώ να αναλάβω χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η πρώτη ανάληψη απαιτεί πλήρη επαλήθευση ταυτότητας, απόδειξης διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής, όπως ορίζει η άδειά μας.

Τι θα συμβεί αν δεν στείλω έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε εκκρεμότητα. Αν παρέλθει εύλογη προθεσμία, ο λογαριασμός αναστέλλεται έως την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.

Γιατί ζητάτε απόδειξη προέλευσης πόρων;

Όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα κατώφλια ή το μοτίβο τους φαίνεται ύποπτο, είμαστε υποχρεωμένοι να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή.